EE.UU. Capital One Cierra Cuentas de la Organización Trump Tras Revisión Antilavado de Dinero.

Redac­ción Fron­tera Ink.

Cap­i­tal One Finan­cial rev­eló el viernes que cer­ró las cuen­tas ban­car­ias de la Orga­ni­zación Trump hace años después de una revisión exhaus­ti­va real­iza­da por sus exper­tos en antilava­do de dinero (AML). Esta declaración mar­ca la primera vez que un ban­co vin­cu­la for­mal­mente pre­ocu­pa­ciones de lava­do de dinero con la empre­sa famil­iar del expres­i­dente Don­ald Trump. La insti­tu­ción financiera bus­ca deses­ti­mar una deman­da de la Orga­ni­zación Trump que ale­ga la dene­gación ile­gal de ser­vi­cios ban­car­ios por motivos políti­cos o reli­giosos.

La Orga­ni­zación Trump y Eric Trump, hijo del expres­i­dente, pre­sen­taron una deman­da en mar­zo de 2025 ante un tri­bunal fed­er­al de Flori­da. Argu­men­tan que las más de 300 cuen­tas afil­i­adas a Trump fueron cer­radas en mar­zo de 2021 debido a las creen­cias “woke” de Cap­i­tal One y su deseo de cap­i­talizar el ambi­ente políti­co pos­te­ri­or al 6 de enero de 2021.

En su defen­sa judi­cial, Cap­i­tal One sos­tu­vo que las cuen­tas fueron clausuradas por “razones de antilava­do de dinero”. El ban­co indicó que la decisión fue el resul­ta­do de “meses de análi­sis y una cuida­dosa revisión” real­iza­da por su equipo de AML, en cumplim­ien­to con sus políti­cas inter­nas y la guía reg­u­la­to­ria. Cap­i­tal One, sin embar­go, no ha acu­sa­do a la Orga­ni­zación Trump de lava­do de dinero ile­gal.

El tri­bunal fed­er­al de Mia­mi ha deses­ti­ma­do dos veces las denun­cias ini­ciales en el caso, aunque ha per­mi­ti­do a los deman­dantes pre­sen­tar una que­ja enmen­da­da. Cap­i­tal One cal­i­ficó las acusa­ciones de moti­va­ciones políti­cas como “equiv­o­cadas” y basadas en “citas selec­cionadas” que care­cen de con­tex­to com­ple­to. La insti­tu­ción enfa­tizó que los patrones de transac­ciones iden­ti­fi­ca­dos son con­sis­tentes con el tipo de activi­dad señal­a­da por las direc­tri­ces ban­car­ias fed­erales.

Este liti­gio surge en un con­tex­to donde la admin­is­tración de Trump, en su segun­do manda­to, ha ejer­ci­do pre­sión sobre grandes ban­cos, hacién­dose eco de que­jas con­ser­vado­ras sobre una supues­ta dis­crim­i­nación. El expres­i­dente fir­mó una orden ejec­u­ti­va en agos­to de 2025 para pro­hibir la dis­crim­i­nación ban­car­ia y en enero pre­sen­tó una deman­da sim­i­lar con­tra JPMor­gan Chase. En 2019, durante su primer manda­to, Trump tam­bién demandó a Cap­i­tal One y Deutsche Bank para impedir que com­partier­an reg­istros financieros con el Con­gre­so.

Crédi­tos: Reuters (San Fran­cis­co), Huff­Post (Ken­rick Cai).